Как перестать играть на бирже


Как я учился проигрывать на бирже

Итак началось все с того что несколько лет назад ко мне попалась в руки книжка Александра Элдера - Как играть и выигрывать на бирже. В то время я понятия не имел что такое биржа, знал что это опасно и что там теряют голову. Но решил для себя что можно почитать эту книгу для развития кругозора и там решить опасно это или нет.
Сказано - сделано. После прочтения книги я понял очень важные моменты биржевой игры :

1. Это профессия и ей нужно учится
2. Трейдинг и Инвестирование, это абсолютно разные вещи
3. Управление риском с помощью правильного управления капиталом - критично чтобы не проиграть
4. Понять куда движется цена, это целая наука
5. Нужно научится техническому анализу который частично может объяснить поведение цены

Я понял для себя что у меня просто нет времени чтобы этим заниматься. Я дал себе торжественную клятву, что как только дети немного подрастут и появится свободное время, я обязательно займусь изучением трейдинга. А потом гляди и до инвестирования дойду.
Прошло несколько лет и на глаза мне попалась реклама трейдинговой платформы +500, которая предлагала демо игру (играть в понарошку). Не долго думая, вспомнил я про данное себе обещание и решил приступить к изучению профессии трейдера. Как раз за месяц до этого у меня была беседа с другом, который занимался трейдингом и проиграл несколько десятков тысяч долларов. К слову друг програмист и очень умный мужик и по этому я очень насторожился. Перед игрой решил расспросить его что да как и предложить учится вместе. Что же я выяснил у друга?

А выяснил я причины его проигрыша :

1. Он не занимался при игре управлением риска. Мог ставить очень большие суммы и проигрывать очень большие суммы. Он мечтал сорвать большой куш, который так и не сорвал..
2. Он не пользовался платформой, а вкладывал через брокерскую фирму.
3. Он занимался в основном фундаментальным анализом (финансовые показатели компании) и понятия не имел о техническом
4. Он выбирал очень дорогие и популярные финансовые инструменты
5. На опционах проигрываешь быстрее..

Мне было ясно почему он проиграл, и я решил обратиться к другому другу, который играл на форекс и тоже все проиграл. Кстати Элдер предостерегал от игры на форексе, утверждая что заработать на форекс практически невозможно..
Итак что же мне ответил второй друг? Что это все дело случая и главное поставить на правильную лошадку.

Послушав друзей я принял для себя несколько решений, которыми руководствовался при игре на бирже :

1. Я начну играть на демо счете на платформе +500
2. Я разработаю стратегию управления риском и буду ее придерживаться
3. Я начну с очень небольшого капитала в 125$ и попробую на нем заработать.
4. Через пол года если что то получится, я перейду на игру реальными деньгами и наяну с капитала в 125$
5. Учиться учиться учиться

Сказано - сделано.
В октябре прошлого года я открыл демо счет и начал торговать. Я создал файл эксель который высчитывал риски и говорил мне когда рискованно, а когда не рискованно открывать позиции. Система управления рисками работала по уровням поддержки и сопротивления, и высчитывала количество акций которое я могу купить не рискуя капиталом. Через пару недель я увидел что система помогает мне просчитать риски но не помогает мне заработать. График очень редко доходит до отметки где я хотел закрыть сделку и в большинстве случаев, я или проигрывал или выигрывал очень очень мало.


Я решил попробовать играть по наитию. Я выбрал несколько недорогих акций и начал играть увеличив риски с 2% до 10%-15%. Через неделю, я потерял весь капитал.
Не долго думая, я начал новую игру с тем же капиталом (125$). И через пару недель вновь все проиграл.

И тогда я решил для себя что в следующей игре я должен выиграть во что бы то не стало. К тому времени, я уже неплохо разбирался в техническом анализе (прочитал пару книг и просмотрел кучу обучающих видео) и как раз открыл для себя freestockcharts.com, на котором были все необходимые индикаторы. Вот что я решил для себя перед следующей игрой:

1. Я выберу только одну недорогую акцию и буду торговать только ей. – изучу ее историю и повадки
2. Я снижу риск каждой сделки до 5%
3. Я открою позиции только тогда, когда технический анализ говорит что можно
4. Я открою позиции только тогда, когда чувствую что это правильно.

Итак третья попытка оказалась "почти" удачной. Большую часть времени я наблюдал за графиком и не открывал позиции, так как не был уверен. Я ждал тренда и когда поймал его, прокатился на нем до нескольких тысяч долларов. Я был уверен что нашел священный Грааль и путь к богатству открыт. С другой стороны, меня настораживали несколько элементов моей игры :

1. Я не пользовался управлением риском – несмотря на то что я установил себе предел риска в -5%, иногда я позволял себе риск до 50% от капитала.
2. Я перестал пользоваться стопами – просто следил за графиком..
3. Я открывал сделки за счет капитала которого у меея не должно было быть (в демо счете дают 15,000$ из которых я использовал только 125$, но позиции я открывал на больше чем 125$).

И вот настал день расплаты!
Этот день был около месяца назад. Как обычно я открыл позиции по тренду и вот беда тренд изменился. По началу я думал это просто встряска (цена резко опускается и затем поднимается вновь), и по мере того как цена опускалась, докупал дополнительные позиции. Но в какой то момент ( когда цена опустилась на 25%), я понял что она уже не поднимется.

Я потерял весь капитал в третий раз.

И тогда я решил начать четвертую игру с учетом ошибок прошлых игр. К этому времени я успел прочитать несколько книг по трейдингу. В основном по техническому анализу и анализу объёма. Но как раз накануне третьего проигрыша я начал читать еще одну книгу Элдера - Энциклопедия биржевой игры, в которой понял для себя несколько важных вещей :

1. Капитал в 125$ не достаточен и его необходимо поднять до 600$
2. Использовать метод тройного экрана
3. Анализировать все сделки и вести учет кривой капитала. Ставить себе оценки за каждую сделку.
4. Использовать управление риском по правилу 2% и 6%
5. Дисциплина, дисциплина, дисциплина

Итак я начал четвертую игру и пытаюсь торговать согласно тому что понял в предыдущих играх.
После того как я начал играть и ставить себе оценки, я понял что моя оценка это три с минусом. И что до входа с реальным капиталом у меня есть ещё как минимум год.
Пока я наметил для себя прочитать еще несколько книг по трейдингу и учиться учиться и учиться торговать.
Я понял что нет волшебной системы игры и что дисциплина является самым важным фактором в успехе на бирже.

К слову, я человек финансово грамотный - частный предприниматель и занимаюсь финансовым консалтингом по кредитованию и преподаванием предпринимательства и саморазвития в частных колледжах. Имею два высших образования по психологии и бизнес администрированию.
Но все это мне особо не помогает в игре на бирже. В трейдинге своя наука и свои правила. Очень помогает знание экселя и понимание экономики.
Я только в начале пути и уверен что все может получится если продолжать учится на ошибках.

Надеюсь мой опыт окажется кому то полезным. А если нет, то уважительная просьба не минусовать без причины. Эта история моего личного опыта и я никому не предлагаю делать то же самое.

Если найдете в посте ошибки, просьба проявить терпимость, так как русский мой второй язык.
Надеюсь мой опыт окажется кому то полезным.

fishki.net

Как играть на бирже и не проигрывать

Инструкция

Играя на бирже, можно торговать самым разным товаром, от акций предприятий до нефти и золота. Но наиболее удобной для новичка является торговля валютой на валютном рынке Forex. Чтобы начать работать на Форексе, найдите в интернете подходящий вам дилинговый центр, скачайте торговый терминал – обычно это терминал mt4. Останется открыть счет, положить на него хотя бы 10$, и начинать торговлю.

Чтобы сразу не проиграть свой депозит, сначала потренируйтесь на демонстрационном счете, возможность его открытия есть практически у всех дилинговых центров. Торгуя на демосчете, вы реально ничего не выигрываете, но и не теряете при проигрыше. Демосчет является прекрасной площадкой для отработки стратегии торговли. Пока вы не начали получать прибыль на демонстрационном счете, не начинайте торговать на реальном.

Для торговли вам необходимо выбрать стратегию, то есть систему, по которой вы будете торговать. Торговля наобум, без определяемых выбранной системой четких правил, неминуемо приведет вас к потере депозита. Более того, даже торгуя по системе, вы почти со стопроцентной вероятностью потеряете не только первый депозит, но и несколько следующих. Поэтому не рассчитывайте на легкий заработок и приготовьтесь к тому, что за приобретение опыта вам придется платить реальными деньгами.

Чтобы остаться в плюсе, вы должны понимать, что происходит на рынке. Традиционно для этого пользуются фундаментальным и техническим анализом. Первый предсказывает движение курса на основе экономических показателей стран, политических событий и т.д. Второй использует только анализ графиков котировок. Для трейдера-новичка фундаментальный анализ практически бесполезен, так как рынок первым узнает обо всех событиях и отреагирует на них до того, как трейдер успеет что-то предпринять.

Сконцентрируйтесь на техническом анализе. Помните о том, что движения курса задаются спекулянтами и формируются рыночной толпой. Зная, как поведет себя толпа, а значит, и курс, вы сможете получать прибыль. Основным показателем поведения толпы является объем торговли, он учитывается во многих аналитических инструментах (индикаторах). В терминале mt4 вы можете использовать как имеющиеся в нем индикаторы, так и добавить свои.

Анализируя графики, обязательно смотрите котировки на разных таймфреймах. В mt4 это 1 минута, 5 минут, 15 минут, 30 минут, 1 час, 4 часа, сутки, неделя, месяц. Учитывайте уровни поддержки и сопротивления, круглые цифры котировок – возле этих значений курс всегда приостанавливается. Он может как отскочить от этих уровней, что бывает весьма часто, так и, после нескольких попыток, преодолеть (пробить) их и продолжить движение.

Котировки большинства валютных пар напрямую зависят от курса «евродоллара» - EURUSD, поэтому всегда поглядывайте на котировки этой пары. Старайтесь не оставлять открытых ордеров на выходные. Учитывайте время открытия различных бирж мира, в это время котировки могут очень сильно «скакать».

Никогда не торопитесь с открытием ордера. Благоприятные ситуации для вхождения в рынок еще будут, торопливость же может привести к большим потерям. Если вам кажется, что вы упускаете ситуацию и надо как можно быстрее открыть ордер, вы почти гарантированно ошибаетесь. Сохраняйте хладнокровие, спокойно воспринимайте как доход, так и убыток. Анализируйте причины неудач и исключайте их в дальнейшем. Действуя таким образом, вы постепенно сформируете свою собственную систему торговли, приносящую вам стабильный доход.

www.kakprosto.ru

Как я потерял все деньги на бирже — The Village

В это время я еду на день рождения к друзьям, и всё это время судорожно пытаюсь завершить сделку с телефона. В итоге цена меняется таким образом, что у меня оказывается минус 5 тысяч долларов. Звонит Виктор с криками: «Американцы ввели плавающий спред!» И предлагает внести ещё денег, которых у меня нет. Звонит Саша и предлагает внести 500 долларов мне, и он сам вложит столько же своих денег. На это я соглашаюсь. Сделку восстанавливают, я на дне рождения, весь зелёный. Минус приближается уже к 6 тысячам долларов. Виктор мне в это время постоянно звонит, злится и бросает трубку. Потом перезванивает и говорит, что спред вернут в нормальное русло в понедельник. Я жду.

Конечно, в понедельник ничего не меняется — и во вторник, и среду, и четверг. В это время я понял, что мне заблокировали сайты и что нет никакого плавающего спреда, и вообще они мошенники и всё делали для того, чтобы выманить деньги. Осознав, что на счёте у меня осталось 2 тысячи долларов, я закрываю сделку с минусом 6 тысяч долларов. 

После я пишу претензию по поводу изменения цены сделки. Перезванивает «хороший» брокер и говорит, что всё дело в «плавающем спреде». Тут я уже срываюсь, говорю, что всё это обман, что нельзя изменить цену открытого ордера. На что он отвечает: «Я не знаю». И это человек, который рассказывает, что работает в этой сфере десять лет. Аргумент один — это рынок, здесь возможно всё. Буквально: «Люди здесь как зарабатывают миллионы, так и теряют. На бирже много чего необъяснимо. Но никто мне не набирает и никто мне не ноет». И продолжает нагнетать обстановку: «Никто не знает, как система работает. Ты, когда идёшь на рынок, знаешь, что всё сопряжено с рисками. Если ты знаешь, что здесь риски, зачем ты сюда идёшь? Найди себе какое-то другое занятие, продавай молоко».

Связываюсь с «плохим» брокером, и он говорит, что я не мог закрыть сделку из-за перезагрузки сервера. И тут одобряют мне мою заявку на выдачу средств — 2 тысячи долларов. И из них мне приходит опять только 10 %. Звонок финансового отдела как песня (всё это я записывал на диктофон): «Вы понимаете, что происходит в мире? Банк не принимает транзакции! Нефть падает! Крах банковской системы у вас в стране!» – кричит в трубку истеричная Ксения Михайлова. Вопрос второй: почему деньги пришли не на валютный банковский счёт, а на рублёвую карту? Сотрудница объясняет это тем, что какой-то робот сам решает и находит оптимальный и самый удобный способ. «Сейчас у многих банков отзывают лицензии, у банков все транзакции из-за границы очень сильно проверяются, попадают под подозрения по отмыванию денег», — услышал я. И завершающее — «доллары приходят из-за границы и на долларовый счёт, всё проверяется, поэтому вам было отослано всё на карту, потому что карта у вас рублёвая». И опять «оставшаяся сумма на транзитном счёте, мы её вернём и будем вас информировать». Прошёл почти месяц — нет никакой информации. Деньги с торгового счёта ушли, на карточку они не пришли. Они где-то зависли: дозвониться до них я не могу ни на один из номеров, на претензии в почту тоже мне никто не отвечает.

www.the-village.ru

Игра на бирже. Или ещё один способ быстро просрать свои деньги: zsbooka — LiveJournal


В последние годы, и особенно в последнее время на фоне кризиса, очень часто и очень активно рекламируют игру на фондовой бирже (ММВБ, РТС, акции, облигации, опционы) и на валютных биржах (в первую очередь, конечно – Форекс), расписывая это, как способ быстро, не парясь, за ноутбуком и чашечкой кофе, заработать себе кучу бабла. Для 99% любителей путешествие в мир котировок, свопов и деривативов заканчивается бесславным «нулём» на их брокерском счёте. Простыми словами, особо не умничая, расскажу почему.
Я здесь не буду касаться того, что вложение в фондовый или валютный рынок, которые, в общем-то, виртуальные и крайне манипулятивные, и уже хотя бы поэтому данное вложение – рискованный актив. Я даже не буду рассказывать здесь о том, как недобросовестные брокеры, зная статистику убыточности «игр» любителей, даже не выводят деньги некоторых своих клиентов на «рынок» и позволяют им всё просрать в рамках виртуальной программы самого же брокера. Я здесь расскажу об очевидных фактах, только основываясь на знании которых, я бы крайне не рекомендовал своему хорошему другу заниматься этим «гнусным делом» – игрой на бирже. Итак.

Если вы вложили свои деньги в некий актив на бирже, то вы заработаете только при условии, что он вырастет. Ладно, щас начнут мне здесь про «игру вкороткую» рассказывать. Хорошо, выражусь по-другому: вы заработаете только в том случае, если угадаете дальнейшее движение рынка. Будущее не всегда очевидно, хотя большинство начинающих играть на рынке полагают, что точно могут его угадать. И действительно, после того, как вы что-то купите на рынке, у этого актива есть всего 2 пути – вверх или вниз, и многие полагают, что их шансы – 50/50 – то есть, не так уж и плохо, но это не совсем так. Более того, рынок вообще не обязательно «идёт» вверх или вниз, часто он имеет свойство «болтаться» на месте в «боковике».

Вместе с тем, все мы точно знаем, что в мире есть существенная масса профессиональных участников этого рынка – это управляющие активами банков, инвестиционных и хэдж фондов, и прочие профессиональные брокеры и маклеры, которые регулярно и стабильно из года в год получают значительную прибыль на рынке. Как вы думаете, откуда она берётся? Особенно, если рынок не растёт. Финансовый рынок на бирже – это, как пирог: чтобы кто-то заработал, кто-то должен что-то просрать. Как вы думаете, при прочих равных, кто именно просрёт все свои деньги – любитель-дилетант или профессионал?

Здесь мне могут рассказать истории про то, как неизвестный подросток за несколько лет с нуля заработал на бирже гигантское состояние, или как огромный банк или инвестиционный фонд просрал несколько миллионов или даже миллиардов долларов на бирже. Да, спорить не буду, встречаются биржевые гении. Да, даже профессионалы, несмотря на годы учёбы в профильных колледжах и университетах, несмотря на годы стажировок и опыта, несмотря на многоуровневые алгоритмы работы и контроля, могут допускать катастрофические ошибки. Тем более красноречиво всё это говорит о том, что если только вы не биржевый гений, не носите и не закапывайте свои золотые в бездонное «поле чудес» под названием «биржа».

На этом всё. Всем всего.

P.S. Пусть не обижаются на меня представители брокерских контор: желаю им больших комиссионных от, не обращающих внимания на такие посты, деревянных азартных Буратин.

P.S.2 Не удержался и решить рассказать про себя:

Сунулся я в этот «биржевый омут» в начале 2008 года. Тогда уже вовсю в стране начал гулять первый кризис в сфере недфижимости (где я в тот момент работал), цены на объекты «встали» и я подумал: у народа на руках есть масса денег (да, есть, как бы не было это удивительно), инвестиции в недвижимость, которые раньше, без всяких усилий со стороны «инвесторов», приносили не менее 30% в год, перестали быть актуальными; таким образом, размышлял я, фондовые рынки – это достаточно новая для России «фишка», имеет перспективы (среди таких «ленивых инвесторов» – простых обывателей, как значительно более прибыльная альтернатива банковским вкладам), и, на этом фоне, вполне может «выстрелить». Я был не прав.
     
Во-первых, я не был готов для такого рода «бизнеса» психологически. Там нужен очень специфический способ мышления. Оно ведь как на бирже у новичков, обычно, бывает? Все мы считаем себя умными: выбираем стратегию, начинаем зарабатывать, понемножку, по копеечке. Потому вдруг – херакс! – и что-то поменялось, и «стратегия» перестаёт работать. «Но ведь раньше-то она успешно работала!» – думает в такой ситуации, обычно, новичок. Поэтому вместо того, чтобы принять изменившиеся правила игры и зафиксировать убыток, новичок продолжает «верить в себя» и в свою «стратегию», и из-за того, что он упорствует, его убытки только растут. Есть интересная закономерность – убытки растут всегда быстрее, чем раньше ты зарабатывал прибыль, поэтому очень скоро всё заработанное «трудом» и даже больше – «корова слизнула», всё-таки фиксируешь убыток. Рынок, он для того и придуман, чтобы «учить» таких «умников». Это нормально.

Во-вторых, «тема с биржами» мне перестала быть интересной, потому что, как показала практика, если «встаёт» рынок недвижимости, то это верный признак кризиса в экономике вообще и фондового рынка в частности. Более того, после моего «знакомства» с биржами в 2008 году случился глобальный банковский кризис и «08.08.08». В общем, просрал я тогда достаточно для того, чтобы надолго потерять охоту раскидываться в виртуале трудом заработанными в оффлайне деньгами.

После кризиса я оставил себе небольшой счёт для теоретических опытов, но через некоторое время закрыл и его. Так как, в конце концов, я сделал для себя вывод, что в оффлайне мне зарабатывать проще, и – главное – что мои реальные активы не могут виртуально и мгновенно испариться. Кроме того, в оффлайне процесс зарабатывания денег для меня значительно более комфортен психологически, так как нет этого ежедневного дёрганья и изменений курса, а перспективы более понятны и стабильны, и для манёвра и принятия взвешенных решений есть значительно больше времени.

Кстати, спустя 7 лет наши фондовые индексы находятся примерно на тех же уровнях, что и тогда. С учётом курса доллара, даже значительно ниже. Вот тебе и «инвестиции».

P.S.3 И вообще, не бывает так, чтобы, не напрягаясь, как рекламируют разные брокерские конторы, зарабатывать – это чушь и «емелькин» бред. А ещё бредовее, все эти их фантазии по поводу «графического анализа» и прочая чушь.

Да, у некоторых получается написать программы-роботы, которые дают феноменальные прибыли, но это случается крайне редко. А истории про то, как тысячи операций в день принесли кому-то гигантскую прибыль подстёгивают наивных новичков сидеть на «пятиминутных» графиках и накручивать комиссию своему брокеру, а себе расшатывать нервы.

Да, у некоторых получается на биржах зарабатывать гигантские деньги, но это происходит крайне редко, и это только подтверждает правило, что на бирже получают прибыль – единицы.

Зато потом, всё просрав, большинство с умной табличкой продолжают делать вид, что у них «там» всё в порядке, не желая признавать своего лузерства. Лохи.

P.S.4 Когда я был подросток, для успешного выживания в люмпен-пролетарском районе, старшие товарищи меня научили некоторым правилам, в том числе тому, что играть на деньги можно, только если ты профессионал в этой игре, во всех остальных случаях – нельзя это делать категорически. Много чему ещё учили, и большую часть правил я всегда неукоснительно соблюдал, и только с «игрой» на бирже я лоханулся, потому что наивно посчитал, что благодаря недельным курсам при брокерской конторе , я теперь не «играю», а профессионально «инвестирую». Дебил, блеать

P.S.5 И вот чтобы окончательно пришпилить эту тему, сообщю следующую простую истину, которая не всем приходит в голову, прежде, чем они начинают заниматься «игрой на бирже»:

Для того, чтобы начать зарабатывать играть на бирже, требуется свои деньги туда завести. То есть, нужно положить на свой брокерский счёт те деньги, что вы ранее трудом и по́том заработали. Допустим, что шансы на то, что вы заработаете или проиграете – равны. Если вы заработаете 50% годовых – это будет великолепный результат. Если вы проиграете 50% – это будет очень печально. Но здесь нужно отметить, что для того, чтобы просто вернуть утраченное, вам придётся заработать 100% от оставшегося. Как вы считате, что с бо́льшей степенью вероятности случится: вы заработаете 100% прибыли, и потом ещё и ещё, или вы просрёте все свои бабки окончательно, пытаясь отыграться?

#биржа, #игра, #брокер, #Форекс, #ММВБ, #РТС, #быстрый_заработок, #игра_на_бирже


zsbooka.livejournal.com

§1. Как проигрывают деньги на бирже. Игра на бирже

§1. Как проигрывают деньги на бирже

Очень большие деньги новички проигрывают редко. Есть даже поговорка: первые проигрыши — самые маленькие проигрыши. Существующие правила биржевой игры в США ограничивают возможности очень больших проигрышей. В 20-х годах в США можно было открыть маргинальный счет у брокера в 10 раз больший, чем инвестиционный капитал, что создавало возможности гигантских потерь. Обвал рынка акций в 1929 году во многом был связан с такими маргинальными счетами. Падение акций на несколько процентов уже вызывало необходимость их срочной продажи, чтобы сохранить хоть часть капитала для закрытия маргинального счета, а такие лихорадочные продажи вызывали лавинообразное падение рынка. Сейчас инвесторы и трейдеры, играя на понижение, могут проиграть сумму, лишь немного большую, чем первоначально внесли на счет брокерской фирмы, так как взять в долг у брокера (т. е. открыть маргинальный счет) можно только в размере вашего капитала. При игре на повышение курса акций потерять можно только те деньги, которые уже посланы брокеру. Какие же существуют «методы» потери денег при игре на бирже? Рассмотрим список наиболее типичных ошибок, через которые проходят практически все новички.

1.1. Убыточный портфель. Безусловно, составление убыточного инвестиционного портфеля не является вашей задачей. Но тем не менее, если просмотреть брокерские счета большинства начинающих инвесторов, то их инвестиционные портфели, как правило, являются убыточными. Как это происходит?

Представьте, что вы купили акции четырех компаний. Через некоторое время акции двух компаний выросли в цене, а двух упали. Вы решаете, что сделали прибыль на первых акциях, продаете их и покупаете акции двух новых компаний. Акции одной из них падают, а вторые растут. Вы продаете выросшие и опять покупаете новые, которые также начинают падать в цене. В результате вы остаетесь обладателем акций четырех компаний, но теперь все они приносят убытки — убыточный портфель составлен. Все произошло «само собой» и гораздо быстрее, чем вы ожидали.

Ваши акции медленно ползут вниз, иногда поднимаются, вселяя надежду, и снова ползут вниз. Потери постепенно увеличиваются, и вы начинаете беспокоиться, а затем принимаете решение выйти на первом же максимуме. Максимум приходит, но его вершина пропущена, и акции не проданы. Постепенно вы привыкаете к потерям, они уже не так беспокоят. Все деньги вложены в акции слабых компаний, и приходится пропускать хорошие возможности, которые периодически возникают на бирже. Внезапно рынок начинает резко падать вместе с вашими акциями, и они теряют цену до такой степени, что продавать их уже не имеет смысла. Дальше им падать просто некуда, решаете вы. Но не тут-то было! Акции снова начинают медленно но верно ползти вниз, и скоро вы убеждаетесь, что проиграли почти все ваши деньги. Естественно, интерес к рынку акций теряется, и вы принимаете решение, что игра на бирже доступна только профессионалам.

Что же делать? Не допускать потерь больше определенной величины и не спешить продавать выросшие акции. Об этом мы уже говорили и еще будет говорить в данной главе.

1.2. Советы непрофессионалов. Избегайте следовать советам друзей и знакомых. Большая часть из них основана на уже опубликованной информации, а такая информация уже отражена в цене акций. Если вам говорят, что некая автобусная компания выиграла контракт на обслуживание олимпийских игр, то помните, что ее акции уже отреагировали на обнародование этой новости в течение первых 10 минут. Если вам передают какие-то слухи, то с вероятностью 50% эти слухи ложны, и ваши шансы выиграть или проиграть равны. Кроме того, слухи первым делом доходят до Уолл-стрит, и если в этих слухах есть хоть малейшая доля реальности, то она также отражена в цене акций. Слушать советы можно, но без выяснения источников информации принимать решения не рекомендуется. Особенно следует опасаться так называемых «стопроцентных» вариантов, вызывающих соблазн вложить все деньги в акции одной компании. На рынке не бывает абсолютно надежных вариантов, и многие трейдеры говорят, что если что-нибудь выглядит уж очень заманчиво, то лучше поискать нечто другое.

1.3. Советы профессионалов. Мы уже рассказывали, что советы брокера бывают необъективны и часто неточны. Информационные письма, которые продаются в огромном количестве, содержат весьма противоречивую информацию: одну и ту же компанию в одних письмах ругают, а в других хвалят. Если речь идет о поведении рынка в целом, то основная масса авторов этих писем исходят из линейной аппроксимации: если рынок растет, то предсказывается его дальнейший рост, если рынок падает, то предвещается еще более мрачное будущее. Предсказатели поворота рынка начинают свои прогнозы задолго до реальной точки поворота. Осенью 1995 года было много заявлений, что рынок на вершине и вот-вот произойдет мощный обвал, однако рынок продолжал расти еще в течение полугода. К лету 1996 года индекс S&P-500 вырос на 10%, и только после этого произошла коррекция.

1.4. Потерянная прибыль. Вы удачно купили акции, сразу давшие 15% прибыли в течение нескольких дней. Затем акции начали падать, и прибыль уменьшилась до 7 %. Это обидно — ведь совсем недавно было 15%. Вы решили подождать, чтобы прибыль дошла хотя бы до 10%. Этого не происходит, акции начинают резко падать, и вскоре вы уже теряете 5%. Мысль о продаже невыносима, и эти акции добавляются в ваш убыточный инвестиционный портфель, о котором говорилось выше. Что делать? Не допускать потерь, всегда сохранять хоть часть прибыли.

1.5. Игра со всеми. Основная масса биржевых игроков проигрывает. Отсюда следует непосредственный вывод, что играть надо не так, как в данный момент играет большинство. Если вы видите непрерывную рекламу какой-либо компании и ее акции начали безудержный рост, то не поддавайтесь общему порыву и не покупайте эти акции. Купив такие акции, вы вступите в игру с названием «поиск еще большего дурака»: акции покупаются в надежде, что найдется кто-то еще глупее, кто заплатит за них еще больше. Естественно, очень скоро акции полетят вниз. Помните, что это могут быть игры очень больших денег, и их владельцы специально раздувают шумиху, чтобы потом, успешно продав акции, начать игру на понижение. Вы искали большего дурака, а кто-то искал вас.

1.6. Упрямство. Рынок сделал коррекцию, и вы купили акции нескольких компаний. Вы потратили время на анализ и уверены в хороших фундаментальных характеристиках выбранных вами компаний, однако рынок пошел наверх, а ваши акции остались внизу и даже стали падать. Явно, что вы допустили ошибку, которую надо исправлять — продавать акции. Но вы уверены в себе и упорно ждете. Проходит месяц, другой, но акции не поднимаются потеряны и деньги, и время. Признавать свои ошибки и продавать «надежные» акции — самое трудное, чему надо научиться для успешной игры на бирже.

1.7. Частые переключения. Иногда новичок начинает суетиться. Биржа не приносит ему ожидаемых быстрых доходов, и он начинает продавать акции, которые не растут в цене, покупая новые в надежде на быструю прибыль. Но и новые акции не более удачны, их тоже продают и т.д. Комиссионные, разброс между покупной и продажной ценой — все это быстро суммируется, и потери достигают внушительных цифр.

1.8. Усреднение потерь. Ваши акции некоторой компании падают, и вы принимаете решение докупить их по низкой цене, чтобы при подъеме цены ваша прибыль начиналась с более низкого уровня. Это опаснейшее рассуждение. Если акции начали падать, то более вероятно, что они будут падать дальше и потом могут надолго застрять на низком уровне. Такая стратегия усреднения потерь оправдана в исключительно редких случаях, когда вы абсолютно уверены в компании, точно знаете причину падения курса акций и ожидаете его роста в ближайшее время. Усреднение потерь всегда надо планировать заранее: вначале покупать акции только на половину отведенной для них суммы и предварительно намечать точку, где произвести усиление позиции, т. е. докупить акции.

1.9. Трейдинг по схемам. В настоящее время в США разработано и продается немало «механических» систем трейдинга, которые без вашего участия «ведут» ваши акции в оптимальном — по утверждению разработчиков — режиме. Это различные автоматизированные системы, которые, основываясь на поведении цены акций, предлагают вам купить определенные акции и подсказывает, когда их продать. Простейшая из таких систем — «фильтр», которая следит за уже купленными акциями. Что он обеспечивает? Если вы ставите, скажем, 5%-ный фильтр, это означает, что в случае падения акций на 5%, они будут проданы. При росте акций уровень продажи поднимается, так как он составляет те же 5 %, но уже от новой цены. С первого взгляда кажется, что все в порядке: с помощью фильтра вы обрезаете потери при неудаче, сохраняете часть прибыли, если таковая появилась, и даете акциям «дышать» в пределах 5% (число процентов может быть изменено в соответствии с вашим отношением к риску). Однако компьютерные тесты функционирования фильтра показывают, что единственный человек, который будет доволен применением такой системы, — это ваш брокер. Ваши частые купли и продажи принесут ему немало комиссионных, но вы будете в убытке. Без глубокого технического анализа поведения акций, без рассмотрения фундаментальных показателей компании и без учета динамики рынка механические системы трейдинга приносят убытки.

Существует немало других, более сложных систем трейдинга с применением компьютерного анализа, которые можно купить за несколько сотен долларов, но, по мнению большинства трейдеров, такие системы, как правило, работают неудовлетворительно. Проверка системы на статистических данных, относящихся к прошлому, не является гарантией ее успешной работы в будущем. Рынок непрерывно меняется, и параметры систем нужно постоянно корректировать, что практически равноценно перманентной разработке новых систем, которые, однако, неизбежно обращены в прошлое. Опытные трейдеры, когда слышат о рекламе очередной системы, всегда задают простой вопрос: «Если этот парень такой умный, то зачем он продает эту систему, а не пользуется ею сам?»

1.10. Изменение рынка. Вы играли на повышение и добились неплохих успехов. На растущем рынке это сделать несложно, существует даже поговорка: «Не путайте свой интеллект с растущим рынком». Окрыленные успехом, вы переводите в акции все больше и больше денег, но вдруг начинаете регулярно проигрывать. Вы меняете системы выбора акций, переключаетесь на другие отрасли, но и новые акции продолжают падать. Растут только потери. Выясняется, что изменился рынок — он стал падающим, а на таком рынке найти растущую компанию не легче, чем иголку в стоге сена. В такой период следует начать игру на понижение или, в крайнем случае, временно прекратить трейдинг.

1.11. Неожиданный сюрприз. Утром, подойдя к компьютеру, вы вдруг видите, что ваши акции упали более чем на 15% и продолжают быстро падать дальше. Просмотрев новости, вы обнаруживаете, что ряд ведущих брокерских фирм понизил рейтинг вашей компании. Вы очень расстроены и в состоянии полного оцепенения наблюдаете, как с каждой минутой тает ваш инвестиционный капитал. Вы. конечно, надеетесь, что процесс падения остановится и вы продадите акции с не такой большой потерей.

И вот падение остановилось, акции пошли наверх. Цена выросла на три четверти доллара по сравнению с минимумом и замерла. Вы продолжаете ждать, решив, что продадите, когда цена вырастет еще на четверть доллара. Но вместо этого возникает новая волна продаж, цена опускается ниже первого минимума и, продолжая падение, достигает такого катастрофического уровня, что вы полностью теряете интерес к рынку, выключаете компьютер и решаете отдаться в руки судьбы.

Резкое падение цен акций предвидеть очень трудно. Через это испытание проходит каждый трейдер или инвестор. Описанный процесс может длиться не один, а несколько дней, что еще хуже. Непрерывное падение ваших акций оказывает чудовищное давление на психику, и в таких условиях не каждый может принимать оптимальные решения. Здесь спасают правильно поставленные «стопы», которые бесстрастно сработают на намеченной цене, ваши акции будут автоматически проданы, и потери будут не катастрофическими, а такими, как вы запланировали.

1.12. Пан или пропал. Это стиль игры, при котором все деньги (включая взятые в долг у брокера) вкладываются в акции одной компании, зачастую небольшой. Прибыль в этом случае может быть огромна — тысячи процентов, но риск настолько велик, что возможна потеря всего инвестиционного капитала. Такой стиль аналогичен игре в казино, и серьезные трейдеры его даже не рассматривают.

Подводя итоги, сформулируем три основные причины больших потерь при инвестировании и трейдинге:

— покупка акций без предварительного анализа,

— отсутствие плана действий на случай падения цены акций,

— помещение капитала в акции одной компании.

Еще раз повторим: первое, что должен освоить игрок на бирже, — это научиться проигрывать. Проигрывать правильно означает проигрывать мало. Избегая ошибок, описанных в данном разделе, вы значительно увеличите свои шансы на успех в биржевой игре.

Поделитесь на страничке

Следующая глава >

econ.wikireading.ru

Немного об игре на повышение и на понижение

Некоторые концепции торговли на бирже просты, если в них вникнуть. Но, иногда, без простого объяснения вещи не укладываются в голове. Например, как это можно зарабатывать, когда курс падает? Нелепица-с.

Давайте коротко в двух словах о быках и медведях и нижележащих процессах.

Быки

Быки, это такие мощные и рогатые создания, считается, что они своими рогами тащат курс всё выше и выше. На практике это работает так: условный Быков покупает на 3500 долларов 1 BTC, и выставляет его на продажу по курсу 3600. Какой-то другой Быков покупает по 3600 и пытается продать по 3700. Даже если курс идет вниз, найдется какой-то Быков, который купит по 2700 и выставит по 2800.

Вся эта компания пасется сверху текущего курса, и уповает на его рост, и собирает объемы тоже наверху. Более того, если курс идет вверх, они еще переставляют ордера, чтобы получить побольше прибыли. Мне кажется, любой, кто начинал торговлю на бирже, придерживался именно такой стратегии – покупать дешевле, продавать дороже, а в минуты/часы/дни проседания курса грустить и надеяться.

Такая игра называется Long (лонг).

Тем не менее, есть и другой подход, и он работает именно на падающем рынке.

Медведи

Мохнатые медведи своими лапами давят на график, что бы он шел как можно ниже. Медведи торгуют заемными деньгами или ставят свое, ранее купленное. История выглядит примерно так: Медведев приходит к Ходлову, просит взаймы 1 BTC. Ходлов, старый ростовщик, даёт, но под процент: вернуть нужно 1.05 BTC. Медведев соглашается, берет 1BTC и сразу же продает по текущему курсу.

Теперь у Медведева есть 3500 долларов и долг в 1.05 BTC. Медведев выставляет ордер на покупку 1.05 BTC, скажем, по курсу 3240, ордер срабатывает (в идеальном мире) и Медведев получает 1.05 BTC, потратив 3402 доллара. Там комиссии и всё такое, но в целом Медведев возвращает долг Ходлову и оставляет около 100 долларов в кармане.

Если курс идет вверх, Медведеву всё сложнее и сложнее отдать 1.05 BTC, т.к. покупать биткойн становится всё сложнее. Срок таких сделок обычно ограничен, и, если брать займ для такой торговли через биржу, с вас автоматически спишутся деньги с процентами, как только курс станет угрожающе высоким.

Такая игра называется Short (шорт).

В более интересных ситуациях, типа фондовых рынков и Форекса, можно продавать, не покупая, там двусторонние сделки в виде обязательств купить/продать через определенное время акции по текущему курсу, тут тоже нужен расчет и везение.

Еще есть варианты балансировки портфелей, где, допустим, USD/BTC делятся пополам, на растущем рынке на USD скупаются и продаются BTC, на падающем рынке на BTC продаются и покупаются USD, этакая одновременная игра в противоположных направлениях.

Бывает такое, что кто-то закупился на верхах, теперь у него куча BTC, но курс падает, он откупает немного USD, может быть на них же докупает еще BTC.. Ну, т.е. купил 1 BTC по 3500, курс упал до 3200, он продал по 3200, курс упал до 2800, он обратно купил 1 BTC, 400 долларов высвободил, 1 BTC по-прежнему ждет роста.

Но это совсем другая история (с)

 

bablofil.ru


Смотрите также